تتمتع العملات المشفرة القائمة على تقنية blockchain ، بما في ذلك Bitcoin ، بالعديد من المزايا. إنها طريقة مستقلة لتحويل القيمة بعمولات منخفضة ومعاملات سريعة مستقلة عن أي حكومة ، بينما من السهل مشاركة العملة المشفرة مع المليون دون أن تفقد قيمتها. كانت كل هذه التصريحات صحيحة إلى أن لم تصبح العملة المشفرة شائعة جدًا لدرجة أنها أصبحت معترفًا بها في بعض البلدان كعملة قانونية أو أصل إلكتروني. من هذه النقطة فصاعدًا ، نظرًا لانفتاح blockchain لبعض العملات المشفرة (Bitcoin و Ethereum و Ripple وغيرها) ، بدأت القوائم السوداء لمحفظة التشفير تظهر على العملة المشفرة المسروقة المخزنة. يتم تلقائيًا إدراج أي عملة مشفرة تمر عبر هذه المحافظ في القائمة السوداء ، ومن ثم يتم تتبع جميع تحركاتها لأنها تدرج في القائمة السوداء المزيد والمزيد من محافظ التشفير. تصبح العملة المشفرة المخزنة في هذه المحافظ محظورة تلقائيًا وفي هذه اللحظة تبدأ تكلفة مثل هذه العملة المشفرة "القذرة" في الانخفاض بشكل حاد ، لأن شراء وصرف عملة البيتكوين أو الإيثيريوم القذرة باسمك سيجعلك تلقائيًا على الأقل شاهدًا على سرقة أو أسوأ من ذلك شريك في جريمة.
يمكن أن يصل الخصم على شراء عملات البيتكوين "المضيئة" في الأسواق السوداء إلى عشرات بالمائة ، اعتمادًا على حجم الشراء. والمشترين لمثل هذا المنتج ليسوا صغارًا أيضًا ، خاصة من البلدان التي لا تتمتع فيها العملات المشفرة بالقوة القانونية. تشمل هذه البلدان روسيا ومعظم بلدان رابطة الدول المستقلة ، أي أن مشتري العملات المشفرة في بلدان رابطة الدول المستقلة لديهم فرصة كبيرة لشراء مثل هذه العملة القذرة ، ولكن بسعر السوق.
محدث:
تمت كتابة المقالة حول عملة البيتكوين "القذرة" في منتصف عام 2019 ، عندما لم يكن هناك اهتمام وثيق من جانب السلطات بالعملات المشفرة. الآن في عام 2023 ، عندما تقوم سلطات بعض البلدان بإضفاء الشرعية على عملات البيتكوين ، وتشن دول أخرى حربًا كاملة على العملات المشفرة ، وتقدم عملاتها الرقمية الخاصة (CBDC) بالتوازي ، يمكن ملاحظة أن مشكلة التداول الحر للعملات المشفرة قد تفاقمت. بشكل كبير. نظرًا لأن العديد من الشركات (البورصات والمبادلات وحتى خدمات DeFi) قبل إجراء أي تبادل أو إيداع أو سحب للعملات المشفرة ، فمن الضروري إجراء ما يسمى بفحص AML لأصول التشفير الخاصة بك. AML اختصار لعبارة مكافحة غسيل الأموال. بكلمات بسيطة ، إذا تم نقل أي أصول تشفير (بيتكوين ، إيثيريوم ، USDT ، إلخ) إلى محفظتك المشفرة ، فسيتم أيضًا تمييز محفظتك على أنها غير جديرة بالثقة. وكلما زاد عدد عمليات النقل هذه ، زاد احتمال إدراجها في القائمة السوداء. بعد ذلك ، لن تتمكن من صرف أصول التشفير بالطريقة المعتادة. يمكنك التحقق من محفظتك أو محفظة الطرف المقابل على أي من الخدمات التي تقدم خدمات التحقق هذه ، على سبيل المثال ، AMLbot.
إذا كانت فرصة حظر الأصول المشفرة في عام 2019 من فئة قصص الرعب ، فإن فحص مكافحة غسيل الأموال هذا في عام 2023 هو أداة إلزامية وضرورية لجميع المشاركين في العملات المشفرة. لقد وصل الأمر إلى نقطة أنه لا يمكن إدراج المشتري فقط في القائمة السوداء ، ولكن أيضًا البائع ، الذي سيرسل أصوله "النظيفة" إلى المشتري إلى العنوان الموجود بالفعل في القائمة السوداء. وهناك المزيد والمزيد من هذه العناوين كل يوم:محظور Tether USDT. كيف ولماذا ولماذا؟. كيف ولماذا ولماذا؟. وفقًا لذلك ، من الضروري أيضًا التعامل مع أمان مدخراتك من العملات المشفرة في الواقع الحديث بحذر شديد ، لأن. يمكن حظر عملتك المشفرة بسهولة عن طريق إضافة سطرين فقط إلى القوائم الموجودة بالفعل لـ "الأشخاص غير الموثوق بهم". وكما تبين الممارسة ، من السهل الدخول في مثل هذه القائمة (في بعض الأحيان يكفي أن يكون لديك جنسية البلد الخطأ فقط) ، وقبل كل شيء ، ينطبق هذا على العملات المستقرة USDT و USDC و BUSD والعملات المشفرة مع تعدين POS. في نفس Ethereum ، يستخدم أكثر من 50 ٪ من المدققين AML في عملهم عند معالجة المعاملات ، أي أن عناوين Ethereum المحظورة في AML لن تكون ببساطة قادرة على نقل أصولهم عندما يلتزم معظم المدققين أيضًا بقواعد AML. سيتم تعليق جميع المعاملات الصادرة ، في أسوأ الحالات ، من هذه المحافظ المحظورة إلى الأبد في MemPool من Ethereum blockchain.
طالما يتم تداول عملة البيتكوين هذه داخل الدولة أو البلدان التي لا تتعرف على العملة المشفرة في الوقت الحالي ، فلن تتحمل أي مسؤولية عن استخدام العملة المشفرة المسروقة. هنا نعني استخدام التبادلات أو المبادلات أو التبادلات الخاصة غير المسجلة.
لكن كل شيء يتغير بشكل كبير إذا حاولت إجراء إيداع في بورصة مسجلة ، والتي تعمل وفقًا لقانون الدولة التي تم فيها فتح قضية جنائية في سرقة عملة مشفرة ، والتي سوف "تغسلها" بالفعل باسمك في البورصة أو المبادل أو في المتجر. في أحسن الأحوال ، سيتم حظر حسابك بشرط تقديم معلومات حول أصل هذه العملة المشفرة. في هذه الحالة ، سيكون إثبات براءته مشكلة كبيرة. في الواقع ، مع وجود احتمال بنسبة 100٪ ، يمكنك أن تفقد جميع العملات المشفرة في حساب البورصة الخاص بك عندما تحاول الإيداع من محفظة تشفير قائمة سوداء. وهذا الموقف ليس نادرًا جدًا ، لأنه في المنتديات المواضيعية تظهر دائمًا مواضيع متشابهة. يواجه مستخدمو تسجيل تبادل العملات المشفرة معظم هذه القيود في الولايات المتحدة واليابان.
كمية العملات المشفرة القذرة كبيرة بما يكفي لتجاهل هذا الاحتمال. على سبيل المثال ، تمت سرقة أكثر من 780،000 عملة بيتكوين من منصة MTGOX واحدة فقط ، مع حجم مبيعات حالي يبلغ 17 مليون ، وهذا يمثل 4.5٪ من جميع عملات البيتكوين.
في الوقت نفسه ، لا يمكن تتبع جميع محافظ العملات المشفرة المحظورة بنفسك ، خاصة وأنك عندما تشتري عملة مشفرة من خلال المبادل ، لا يمكنك اختيار المحفظة التي ستنتقل منها.
الطريقة الوحيدة الموثوقة لحماية نفسك بطريقة أو بأخرى من الحصول على كل عملتك المشفرة "النظيفة" في القائمة السوداء من التحويل إليها هي الحصول على محفظتين مختلفتين. محفظة واحدة للعملات المشفرة التي أثبتت جدواها (التبادلات المسجلة ، والمبادلات ، والتعدين) ، لأنها يمكن أن توفر أي مستندات في حالة حدوث موقف مشابه. المحفظة الثانية لتخزين العملات المشفرة من مصادر غير موثوقة ، والتي تشمل جميع المبادلات من الموقع الشهير bestchange.com ، والتبادلات غير المعروفة والشراء من الأفراد.
في هذه الحالة ، إذا تم إدراج محفظتك الثانية في القائمة السوداء ، فستظل قادرًا على استخدام محفظتك الأولى بسجل نظيف للعمليات في التبادلات الرئيسية وشراء البضائع في الخدمات والمتاجر عبر الإنترنت.
كما قلنا ، فإن شراء العملات المشفرة المسروقة لن يقودك تلقائيًا إلى قفص الاتهام ، ولكن على أي حال يجب عليك تجنب مثل هذه المواقف ، مع العلم أن العملة المشفرة يمكن أن تكون ذات ماض إجرامي.
