يثير التبني الرسمي للعملات المشفرة من قبل مختلف البلدان حول العالم مسألة التحكم في التدفقات الإجرامية للعملات المشفرة. إذا كان مفهوم مثل "البيتكوين القذر" قبل بضع سنوات فقط شيئًا جديدًا وغير مألوف ، ففي عام 2021 ، يجب على كل مستخدم للعملات المشفرة أن يعرف أن هناك قائمة سوداء لعناوين العملات المشفرة والرموز المميزة حيث يتم تخزين الأصول المشفرة المسروقة. وإذا كنت تعتقد أن هذه مشكلة دول وشركات فقط ، فأنت مخطئ جدًا. نظرًا لأن أي عملية شراء للعملات المشفرة في مبادل أو بورصة غير خاضعة للرقابة يمكن أن تكون قد سرقت عملة مشفرة مودعة في حسابك ، مما سيؤدي تلقائيًا إلى تمييز جميع أموالك على أنها مشبوهة. وإذا حاولت تبادل أو بيع هذه العملة المشفرة في البورصات الرئيسية المرخصة مثل Binance و Poloniex و Coinbase ، فسيتم حظر حسابك حتى تقدم دليلاً على تلقي أموالك بشكل قانوني ، وهو ما لن يكون بهذه السهولة بصراحة. بكل بساطة ، في المستقبل القريب لن تتمكن من إضفاء الشرعية على أصول التشفير الخاصة بك وستكون قادرًا على بيعها فقط في السوق السوداء بخصم ومع مزيد من المخاطرة للشك في الضرائب وخدمة إنفاذ القانون في بلدك ، حيث لن تتمكن أيضًا من شرح مصدر دخلك ، لأنه في البداية سيتم اعتبار جميع أصول التشفير الخاصة بك مسروقة. لحماية نفسك من الصفقات المحفوفة بالمخاطر ، توجد خدمة AMLBot.com ، والتي نوصي باستخدامها في أي صفقات مع العملات المشفرة والرموز المميزة في سوق OTC: تبادل P2P ، والمبادلات ، والشراء من الأفراد والشركات غير المرخصة. دعنا نتحدث عن خدمة التحقق من العملة المشفرة والرمز المميز بمزيد من التفاصيل.
مع AMLBot.com ، يمكنك التحقق من المعاملات الفردية والمحافظ بأكملها ، ليس فقط من أجل Bitcoin ، ولكن أيضًا من أجل Ethereum و Tether و Litecoin و Ethereum classic و Bitcoin Cash و Ripple و Bitcoin SV و OMNI. هناك أيضًا أكثر من 1500 رمز مميز في شبكة ERC20 (Tether ، BNB ، QC ، NEXO ، TUSD) بما في ذلك الرموز المميزة DeFi المتاحة للتحقق. على سبيل المثال ، مع AMLBot ، يمكنك تأمين نفسك في جميع اتجاهات تبادل الأصول المشفرة الشائعة اليوم.
للتحقق من جودة الخدمة فور التسجيل ، سيكون لديك فحصان مجانيان ، ثم سيُعرض عليك شراء واحدة من ثلاث باقات مع 25 و 100 و 1000 شيك. سعر الحد الأدنى للحزمة هو 2 دولار للشيك الواحد و 0.3 دولار للحزمة القصوى البالغة 1000 شيك. إذا قمت بالتسجيل من خلال الرابط الخاص بنا ، فستحصل أيضًا على خصم 5٪ على جميع المشتريات على AMLBot.com: رابط للتسجيل
يمكن التحقق من العملات المشفرة والرموز المميزة للنقاء على موقع الويب وفي روبوت Telegram الذي يحمل نفس الاسم: AMLBOT.
يمكن التحقق من نقاء أصل الأموال على AMLBot بطريقتين: الفحص الأساسي والتحقيق
التحقق الأساسي من محافظ العملات المشفرة لـ AML (مكافحة غسيل الأموال)
يتضمن التحقق الأساسي من محفظة العملات المشفرة تحليل جميع المدفوعات الواردة وتحديد هذه القائمة من الأنظمة المعروفة. تعتبر عناوين التشفير غير المعروفة نظيفة بشكل افتراضي ولا تشارك في الترتيب ، وعادة ما تكون محافظًا لأفراد غير مرتبطين بالجريمة. جميع العناوين الأخرى مقسمة إلى 3 فئات: موثوقة ومشبوهة وخطيرة.
عناوين موثوقة. لديك مستوى مخاطرة بين 0 و 25٪: عمال المناجم ، التبادلات مع KYC / AML ، P2P مع KYC / AML ، المتاجر والخدمات المؤكدة ، خدمات الدفع مثل PayPal.
عناوين مشبوهة. لديك مستوى مخاطرة من 26٪ إلى 50٪: عمليات التبادل بدون KYC / AML ، P2P بدون KYC / AML ، آلات التشفير ، الكازينوهات بدون ترخيص.
عناوين خطيرة. لديك مستوى مخاطرة من 51٪ إلى 100٪: أصول مسروقة ، مستخدمة في السوق المظلمة ، أصول تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال والابتزاز ، الخلاطات ، التبادلات والخدمات المتعلقة بالنشاط غير القانوني.
بعد تحديد مصادر المعاملات الواردة ، يتم تجميع تصنيف مخاطر المحفظة أو المعاملة التي تم فحصها. يمكن أن يكون من 0 إلى 100٪. حيث يكون 100٪ هو الحد الأقصى لخطر الحصول على عملات أو رموز إجرامية (مسروقة).
يتم احتساب تصنيف المخاطر على أساس وزن كل معاملة ، أي عدد العملات المحولة.
على سبيل المثال ، إذا تم إرسال 1 BTC من Binpace exchange بتصنيف 25٪ و 1 BTC من خلاط بتقييم 100٪ إلى محفظة BTC ، فسيكون إجمالي المبلغ 2 BTC مع التصنيف (25 * 1 + 100 * 1) /2=62.5٪ . أي سيتم وضع علامة على هذه المحفظة على أنها خطيرة
في المثال الثاني ، من Binance (خطر 25٪) يأتي أيضًا 1BTC ، ولكن من Mixer (مخاطرة 100٪) يأتي 0.1 BTC. سيتم تمييز تصنيف هذه المحفظة على أنه مشبوه: (25 * 1 + 100 * 0.1) /1.1 = 31.8٪.
في الحالة الثانية ، تعتبر المحفظة مشبوهة ، ولكن نظرًا لوجود معاملة خطيرة واحدة على الأقل ، فقد يتم حظرها بالفعل للإيداع في البورصات ، اعتمادًا على ما إذا كانت الأصول المسروقة مرتبطة بقضايا جنائية معلقة أم لا.
لذلك ، إذا كانت محفظة التشفير تحتوي على معاملة خطيرة واحدة على الأقل ، فمن الضروري استخدام خدمة التحقيق.
التحقيق في محفظة العملات المشفرة للعملات المشفرة والرموز المميزة المسروقة
كما ذكرنا سابقًا ، يجب استخدام خدمة التحقيق عند وجود معاملات واردة خطيرة ، خاصة وأن هذه الخدمة تكلف خمسة أضعاف سعر الشيك العادي.
في تقرير التحقيق ، ستحصل على شجرة كاملة للمعاملات (التحويلات) للمحفظة التي يتم فحصها ، مع المصادر ومستوى مخاطرها. بناءً على هذه البيانات ، ستتمكن من تقدير مستوى مخاطر التحويل. على سبيل المثال ، يجب تجنب تلقي أصول تشفير من محفظة يُعرف أنها تحتوي على أموال مسروقة بأي حال من الأحوال. الأموال المستلمة من الخلاط لن تضيف الثقة إلى مدخراتك ، لكن المشاكل المحتملة في تقنين دخلك ستكون أقل بكثير.
الخلاصة: إن أصل الأصول المشفرة التي تشتريها (العملة المشفرة ، الرموز المميزة ، NFT) يستحق الاهتمام عن كثب الآن. لأنه في الوقت الحالي ، لم يتم تشكيل الإطار القانوني لحماية حقوق الملكية المشفرة بالكامل بعد ، ولكن تتبع الأصول الجنائية المحتملة يجري بالفعل على مستوى خطير. لهذا السبب ، يمكنك أن تجد نفسك بسهولة في موقف يمكن فيه حظر مدخراتك من العملات المشفرة أو مصادرتها للاشتباه في غسل الأموال. ولن تتمكن من فعل أي شيء حيال ذلك ، حيث لا توجد قوانين وممارسات قانونية وتحقيقية لحل مثل هذه الجرائم. لذلك إذا كان لديك بالفعل مدخرات في العملة المشفرة ، فإننا نوصيك بشدة بالتحقق من محافظك للتحويلات المشبوهة واتخاذ الإجراءات الممكنة للتخلص من هذا "الذيل" الآن ، لأنه في غضون عام أو عامين سيكون الأمر أكثر صعوبة. بالنسبة لأولئك الذين قرروا للتو شراء عملة معماة ، نوصي بشرائها فقط من المبادلات ، حيث يوجد KYC و AML ، على سبيل المثال من الشركات التي تتحقق من عملائها عن طريق جواز السفر ، مثل Binance و FTX و Bybit. في حال كان عليك الحصول على عملة مشفرة من مصادر لم يتم التحقق منها ، فلديك محفظة منفصلة لهذه الحالة ، والتي لا تخزن أصول التشفير الرئيسية الخاصة بك.
