Осторожно! Грязный биткоин и что с ним делать

грязный биткоин, проверить криптовалюту на чистотуКриптовалюта основанная на технологии блокчейн, в том числе и Биткоин, имеет множество преимуществ. Это независимый от правительства любых стран способ передачи ценности с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, при этом криптовалюта легко делиться до миллионных долей не теряя от этого свою ценность. Все эти утверждения были верны пока криптовалюта не стала настолько популярна, что в некоторых странах стала признаваться, как законное средство платежа или электронный актив. С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки криптокошельков на которых хранятся краденные с криптобирж и других сервисов криптовалюты.  Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список и далее все ее перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества криптокошельков. Криптовалюта хранящаяся на таких кошельках автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой "грязной" криптовлаюты начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое имя грязного биткоина или эфира автоматически сделает вас как минимум свидетелем по краже или еще хуже соучастником преступления.    

Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может  достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по рыночной цене. 

Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту  на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен. 


Обновлено:

Статья про "грязный" биткоин писалась в середине 2019 года, когда еще не было столь пристального внимание властей к криптовалютам. Сейчас в 2023 году, когда власти некоторых стран легализуют биткоин, а другие ведут целую войну с криптовалютами, внедряя параллельно свои цифровые валюты (CBDC), можно отметить, что проблема с свободным оборотом криптовалют значительно ухудшилась. Т.к. многие компании (биржи, обменники и даже DeFi сервисы) перед тем как совершить какие либо операции обмена, депозита или вывода криптовалюты в обязательном порядке проводят так называему AML проверку ваших крипто активов. AML  это сокращение от Anti-Money Laundering или противодействие отмыванию денег. Простыми словами, если на Ваш крипто кошелек переведут любые крипто активы (bitcoin, ethereum, USDT и т.д.) Ваш кошелек так же будет помечен как не благонадежный. И чем больше таких переводов, тем больше шансов попасть в черный список. После чего Вы не сможете обналичить свои крипто активы привычным способом. Проверить свой кошелек или кошелек контрагента можно на любом из сервисов предлагающих услуги такой проверки, например,  AMLbot

Если в 2019 году возможность получить блокировку своих крипто активов была из разряда страшилок, то в 2023 году это AML проверка это обязательный и необходимый инструмент для каждого, кто занимается криптовалютами. Дошло до того, что попасть в черный список может не только покупатель, но и продавец, который отправит свои "чистые" активы покупателю на адрес находящийся уже в черном списке.  И таких адресов с каждым днем становится все больше и больше: Заблокировали Tether USDT. Как, за что и почему?. Соответственно подходить к безопасности своих крипто сбережений в современной реальности надо тоже с большой осторожностью, т.к. Вашу криптовалюту могут легко заблокировать, добавив всего пару строк в уже имеющиеся списки "не надежных людей".  И как показывает практика, попасть в такой список можно с легкостью (иногда достаточно иметь только гражданство не той страны) и в первую очередь это касается стейблкоинов USDT, USDC, BUSD и криптовалют с POS майнингом. В том же Ethereum уже более 50% валидаторов при своей работе используют AML при обработке транзакций, т.е. Ethereum адреса заблокированные в AML просто не смогут перевести свои активы, когда большинство валидаторов так же будут придерживаться правил AML. Все исходящие транзакции, при худшем сценарии, от таких забаненных кошельков будут вечно висеть в MemPool блокчейна Ethereum.


Но все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на зарегистрированную биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете "отмывать" на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету биржи при попытке депозита с криптокошелька  находящегося в черном списке. И такая ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи криптобирж с регистрацией в США и Японии.  

Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткойнов.

При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные криптокошельки не представляется возможным, тем более что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод. 

Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей "чистой" криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.

В этом случае если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.

Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.

Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым. 

ворованная криптовалюта, блокировка крипто кошельков, AMLbot