После 2017 года появился новый прогрессивный инвестиционный инструмент - первичное размещение монет или ICO. Который стал доступен для широкого круга людей, чем поспешили воспользоваться разного рода мошенники. За прошедший год в день появлялось по 4 новых ICO , причем 90% из этого списка не имели успеха, т.е. вложенные деньги просто пропадали без возможности предъявить какие-либо претензии к создателям ICO. К концу 2018 года ажиотаж вокруг инвестиций в ICO уже поутих, но все равно остается на достаточно высоком уровне. Для инвесторов рассматривающих ICO для инвестирования главным риском остается нарваться на проекты, которые изначально задумывались как обман для присвоения денег инвесторов. Что бы определять такие Scam проекты нужно обращать внимание на 7 главных признаков таких проектов:
- Шаблонный или плохо сделанный сайт
- Придуманная команда разработчиков.
- Шаблонный и не оригинальный White Paper
- Расплывчатые или нереалистичные цели компании
- Отсутствуют в общем доступе наработки программного кода
- Нерациональные использование средств
- Отсутствует или ложная информация о юридическом лице
Основной признак мошенников это шаблонный или плохо сделанный сайт
Т.к. сайт это "лицо" компании, то команда которая действительно работает над своим проектом в обязательном порядке делает качественный и оригинальный сайт. Если Вы видите плохо сделанный сайт с стандартными решениями, текстами и картинками, то перед Вами с большой вероятностью SCAM проект. Такую недоработку совершают начинающие мошенники, которые не могут позволить себе заказать оригинальный сайт у дизайн студий, а своих навыков в разработке сайтов им так же не хватает, поэтому берутся стандартные шаблоны и меняются картинки, взятые из интернета.
Для более профессиональных аферистов или просто богатых сделать качественный сайт не составит проблем, поэтому вторым важным шагом будет изучение команды разработчиков.
Придуманная команда разработчиков.
Несуществующая команда это еще один основной маркер обмана, который стоит обходить стороной. Обычно в разделе команда берутся случайные фотографии из интернета, придумывается имя. Такой обман достаточно легко раскрыть просто поискав с таким же именем и фото людей в соц. сетях и на профессиональных форумах разработчиков.
Некоторые авторы скам ICO идут дальше создавая для своих протеже странички в соц. сетях и создают видимость их активности, что так же быстро раскрывается по времени создания профиля и его сообщений.
Но есть еще более изощренные способы "создания команды". Реальному разработчику присылают какую нибудь незначительную работу, которая так же мало оплачивается и указывают его в качестве основателя или главного разработчика всего проекта. В таких случаях можно только лично побеседовать с разработчиками о их вкладе в этот проект и знакомы ли они с ним вообще.
Шаблонный и не оригинальный White Papper
Т.к. сами жулики обычно слабо разбираются в технических тонкостях работы с блокчейн, токенами и криптовалютами, поэтому их White Paper часто очень похожи один на другой, где только меняют местами слова. Отсутствие четкого плана и технического описания так же может говорить о поверхностном составлении документа, что реальный проект просто не может себе это позволить.
К нереалистичным планам в White Paper так же стоит относиться с опаской, но это больше относиться к целям проведения ICO.
Расплывчатые или нереалистичные цели компании.
Если перед Вами ICO с очередным проектом по созданию супер современной криптовалютой, но не сказано чем она конкретно принесет пользу и для чего ее могут использовать, то это верный признак шаблонного создания сайта по сбору денег под видом ICO.
Слишком амбициозные и нереалистичные цели компании, например, создание криптосообщества на луне, должно так же Вас насторожить даже если разработчики реальны и свято верят, что у них все получиться.
Отсутствие в общем доступе программ или разрабатываемого кода
Сегодня хорошим тоном считается использование депозитариев GitHub и других при работе командой разработчиков находящихся часто в разных странах. Поэтому свой депозитарий, где идет разработка проекта, обычно доступен для отслеживания хода работы над проектом. Если же сам код посмотреть из-за секретности не дают, то как минимум предлагают к ознакомления бета версию программы, которую собираются в будущем дорабатывать.
Нерациональное использование средств
В White Paper должно четко указываться как будут тратиться собранные в ходе ICO средства и основные траты должны идти на саму разработку и рекламу, а не в карман основателям.
Так же считается хорошим тоном если разработчикам в White Paper будет запрещено продавать свои токены в первые годы работы над проектом.
Отсутствует или ложная информация о юридическом лице
Если на заре становления биткоина еще можно было закрыть глаза на отсутствие юридического лица и команды разработчиков, т.к. все разработки велись практически на голом энтузиазме, то сейчас когда в блокчейн пришли серьезные деньги, отсутствие юридического лица это серьезный недостаток, что бы полностью игнорировать этот проект. Обычно компании работающие с криптовалютами и блокчейном открывают в странах, которые уже регулируют эту область деятельности (Гибралатар, Мальта и другие). Причем по номеру регистрации Вы всегда сможете проверить регистрацию фирмы в любой стране.
Вывод: Инвестиции в ICO это доступный инструмент с низким порогом входа, но из-за нерегулируемой сферы криптовалют и низкой финансовой грамотности основной массы населения эту сферу массово заполонили различного рода аферисты, собирающие под видом ICO деньги доверчивых граждан. За всей этой массой скамовых ICO стало сложно или практически невозможно разглядеть "живые" стоящие ICO с оригинальной идеей и профессиональной командой разработчиков, инвестиции в которые и позволяют зарабатывать инвесторам в несколько раз большие суммы. Поэтому, что бы стать успешным инвестором в ICO нужно в первую очередь разбираться в технологии блокчейн и ее возможностях, а так же научиться отсеивать ICO проекты, созданные мошенниками. При грамотном подборе ICO для инвестиций возможный доход может измеряться тысячами процентов, который не возможно получить с помощью других более традиционных способах инвестирования. Что бы Вам было проще ориентироваться в текущих и будущих ICO существует множество сайтов агрегаторов по подбору ICO, например, cryptonly.org.
