Бивалютные инвестиции Binance. Как работают и как использовать.
- Информация о материале
- Опубликовано: 15.12.2023, 05:27
Криптовалютная биржа Binance предлагает для своих пользователей обширный список различных сервисов так или иначе связанных с криптовалютами. Сегодня мы разберем как работает один из таких сервисов под названием Бивалютные инвестиции Бинанс (Dual Investment) и рассмотрим относительно безопасный способ использования таких инвестиций, который мы сами использовали не один раз, что бы получить дополнительный доход от своих крипто активов. Так же в конце расскажем про наш самый любимый вариант использования этого сервиса.
Найти сервис Бивалютные инвестиции на сайте Binance.com можно в разделе Earn в подменю Высокая доходность.
Бивалютные инвестиции не зря находятся в разделе Высокая доходность, т.к. прибыль от инвестирования в этот инструмент может достигать 100 - 200% годовых или даже больше. Но при этом Вы как инвестор можете гибко выбирать срок вложений в этот инструмент, уровень риска и доходности. Собственно из-за этой гибкости в зависимости от наших целей мы можем использовать Dual investment для извлечения дополнительной прибыли.
Что бы понять как относительно безопасно получить высокую доходность от ваших вложений крипто активов, нужно сначала разобраться как работает этот тип инвестирования.
Как работают бивалютные инвестиции Бинанс
Бивалютные инвестиции это достаточно сложный финансовый продукт, который включает в себя технологии стейкинга, фьючерсов и опционов. Но что бы не закопаться в экономических терминах мы не будем подробно рассматривать как работает этот сервис под капотом и от куда сама Binance получает прибыль от наших вложений в этот инструмент.
Если коротко Бивалютные инвестиции - это краткосрочные инвестиции, позволяющие зарабатывать на колебаниях рынка.
Мы будем рассматривать двойные крипто инвестиции только со стороны инвестора и какие опции и функционал в рамках этого сервиса доступен, что бы мы могли с дополнительной пользой использовать криптовалюту, которая вместо этого просто бы лежала на счетах биржи.
И так бивалютные инвестиции ограничены на данный момент только 12 криптовалютами: BTC, ETH, BNB, XRP, SOL, DOGE, LTC, MATIC, ADA, DOT, ATOM, AVAX, FTM, NEAR, ALGO, BCH. Для других криптовалют этот функционал не доступен. Список криптовалют доступных для двойного инвестирования может со временем меняться и увеличиваться.
При выборе криптовалюты например Bitcoin, Вам будет доступно две опции: Продать дорого и Купить дешево.
Рассмотрим сначала Опцию: Продать Дорого.
В этом варианте у Вас на счету должно быть Биткоины, которые вы можете вложить в двойные инвестиции.
Далее Вы выбираете срок вложений от 1 дня до нескольких месяцев.
Следующий параметр это цена закрытия вашей сделки в данном случае цену продажи. Чем ближе цена к текущей на BTC, тем выше процент доходности. Чем выше цена закрытия сделки тем меньше процент, но бывают и исключения, как в примере ниже.
После того как Вы инвестировали свои BTC есть два пути развития событий:
- Цена на BTC в момент закрытия инвестиции ниже установленной. Как итог Вы получаете обратно свои BTC и заработанный процент так же в BTC. Проценты выплачиваются.
- Цена на BTC в момент закрытия инвестиций равна или выше установленной. Как итог Вы получаете стейблкоин (USDT или FDUSD) в сумме если бы ВЫ продаил свои BTC по установленной цене. Проценты выплачиваются.
Рассмотрим Опцию: Купить дешево
В этом варианте на Вашем счету должны быть стейблкоины USDT или FDUSD.
Далее так же в зависимости от вашего уровня риска выбираете время инвестиций и цену покупки. Действует такой же принцип как и при покупке: чем ближе цена к текущей, тем больше процент, и чем сильнее волатильность на рынке на ту или иную криптовалюту, тем больше процент.
Так же после начала инвестирования будет два варианта:
- Цена на BTC в момент закрытия инвестиции равна или ниже установленной. На ваш счет будет зачислен BTC, купленный по установленной цене. Проценты выплачиваются.
- Цена на BTC в момент закрытия инвестиции выше установленной. На ваш счет вернутся стейблкойны с процентами так же в USDT. Проценты выплачиваются.
Другими словами когда цена на актив перешагивает за установленный порог, биржа совершает сделку на продажу или покупку в зависимости от вашего выбора. А если цена не переходит за установленный порог то мы получаем обратно свой первоначальный актив вместе с процентами.
Как видим механика инвестиций, если отбросить все сложные механизмы стейкинга и фьючерсов, достаточно проста для понимания обычному пользователю.
А теперь перейдем к более интересному вопросу: Как же это все использовать?
Использование бивалютных инвестиций Бинанс
В зависимости от криптовалюты и и волатильности ее цены на рынке будет зависеть доходность от инвестирования, вместе с доходностью увеличивается и риск таких сделок. Мы же расскажем в каких случаях Вы можете использовать высокий риск бивалютных инвестиции себе на пользу.
Сначала рассмотрим безрисковые варианты использования Бивалютных инвестиций
- Вы хотите купить Bitcoin или любую другую криптовалюту, которая доступна для Dual Investment.
Как гласит библия инвестора, то покупать какой либо актив надо, когда цена на него уже упала, но когда это еще не произошло и Вы в долгосрок ждете этого момента, именно в этот момент Вам на помощь придут бивалютные инвестиции. Пока Вы ждете нужной цены, что бы закупиться, можно вложить свои USDT в бивалютную инвестицию (Купить дешево) указав нужную для для Вас цену покупки и пока вы будет ждать падения цены, Ваши активы не просто будет лежать на счету, а приносить весомый доход. Если цена все таки опустится до указанного в контракте или даже ниже, Вы в любом случае ничего не теряет, т.к. вы и так собирались купить криптовалюту по этой цене.
Что сопоставимо выставлению заранее ордера на покупку на спотовом рынке, но только "ордер" на бивалютных инвестициях принесет Вам доход если этот ордер так и не сработает. Заявка на покупку на спотовом рынке так и останется заявкой.
- Вы хотите продать Bitcoin.
Здесь аналогичная ситуация с предыдущим вариантом, но при продаже ждут более высокой цены, что бы более выгодно продать свою криптовалюту. Бивалютные инвестиции (Продать дорого) так же могут немного скрасить Ваше ожидание повышения стоимости криптоактивов, когда в это время ожидания Вы можете получить доходность от своих крипто активов, а не просто сидеть и наблюдать за графиками.
Далее мы немного раскроем небольшой секрет, что ставить на повышение нужно именно в момент когда цена на актив на спотовом рынке так же увеличивается, т.к. именно в этот момент можно выставить закрытие сделки по двойным инвестициям на более высокую цену и на более высокий процент например на ближайшие несколько дней. Т.к. скорее всего после роста стоимости на рынке будет коррекция, что позволит вам достаточно просто заработать несколько процентов от своего депозита буквально за 1-2 дня. Аналогичный прием применим так же и с игрой на понижение, т.е. когда Вы хотите купить криптовалюту.
Если же цена уйдет все таки выше, чем было закреплено в вашем контракте на инвестиции, то это не сильно Вас расстроит, т.к. Вы и так собирались продавать по этой цене на спотовом рынке.
Для новичков мы не рекомендуем использовать этот инструмент, когда цена на крипто рынке изменяются в большом диапазоне, т.к. Вы можете указать в инвестиционном контракте выгодную на сегодняшний день цену, например на покупку BTC, но цены в короткий срок могут уйти еще ниже. Как это было когда Биткоин падал с цены в 60.000 USD до 16.000 USD. В этом случае Вы можете стать долгосрочным инвестором с купленным Bitcoin по высокой цене, а перезайти в новую сделку по совсем другим ценам психологически для Вас будет уже очень тяжело.
Более рискованные стратегии с использованием Бивалютных инвестиций.
- Вы активно торгуете на спотовом рынке
Для активных трейдеров использование бивалютных инвестиций так же может быть полезно, особенно если Вы не рискуете использовать для хеджирования фьючерсные контракты из-за более высокой волатильности, маржинальной торговли и маржин колов.
Здесь может быть множество различных стратегий использования в качестве хеджирования рисков или наоборот для усиления своих позиций в одном направлении рынка, но с большим гепом по цене с невысокими шансами на пробитие этого уровня, за который Вы сможете получить процент, если цена все таки не пробьет выставленный уровень.
Бивалютные инвестиции можно использовать на противоположный рыночные тренд, который вы ожидаете для своей основной ставки на спотовом рынке. В этом случае Вы заработаете дополнительный процент от двойные инвестиций если угадаете с трендом, а если цена наоборот развернется, то ваши инвестиции могут сработать как закупочная ставка.
- Вы активно торгуете на фьючерсном рынке
В вашем случае Бивалютные инвестиции могут заменить частично или полностью спотовый рынок для хеджирования рисков. Основное отличие будет в том, что если ставка не сработает, то Вы получите процент от инвестиций, т.е. увеличите доходность если угадали с направлением рынка или уменьшите потери если не угадали с направлением рынка, но цена при этом не дошла до нужного уровня. Т.е. цену в инвестиционном контракте разумнее делать на более глубокое движение рынка, а во всех остальных случая использовать более привычный инструмент в виде спотового рынка.
Конечно же это не все возможные варианты использования Dual Investmen для профессиональных участников рынка, наверняка Вы сможете применить этот инструмент и более изысканно, но самые очевидные варианты мы описали для тех кто только начинает путь к профессиональному трейдеру.
Как рассчитывается доход от бивалютных инвестиций
Когда Вы уже определились с выбором в каком направлении использовать инвестиции и нажимаете на кнопку "Подписаться", то Binance автоматически рассчитывает возможный полученный Вами доход если условия по инвестициям так и не будут выполнены. И ожидаемые цифры от указанных процентов в этом расчете будут значительно ниже, чем Вы могли бы ожидать.
Все дело в том, что указанный процент в столбце APR это годовая доходность, а не доходность за указанный срок. Т.е. если срок инвестиций будет всего 1 день, то Ваша доходность будет в 365 (именно столько дней в году) раз меньше чем указано в параметре APR. Для 30 дневных инвестиций проценты APR нужно, соответственно, делить на 12.
Т.е. APR это не чистая Ваша доходность от вложения в то или иное направление инвестирования, а приведенный параметр если вы будете повторять это действие в течении целого года, что бы Вы смогли легче его сравнить с более привычными финансовыми инструментами, например, с банковскими депозитами или покупкой облигаций.
На приведенном примере инвестиции в размере 1000 USDT в течении 4 дней дают нам 16,2USDT или 84% годовых.
При условии, что цена BTC не опуститься ниже 42750 USDT. Если цена будет ниже 42750, то Бинанс нам купит на 1016,2USD Биткоин по цене 42750 USDT.
Вывод: Бивалютные инвестиции от Binance это отличный инструмент в котором совсем не сложно разобраться как начинающим так и профессиональным инвесторам, и трейдерам. Хотя использование Dual Investment не такой гибкий инструмент, как это можно сделать на фьючерсном или спотовом рынке, из-за временных и ценовых ограничений, но у него есть одно очень важное преимущество это дополнительные выплаты, которые могут достигать до десятков процентов за несколько дней инвестиций. Что может очень сильно разнообразить Ваши торговые стратегии.
Начинающим этот сервис так же будет полезен, т.к. Вам можно не просто держать активы на счету биржи, но и активно зарабатывать на этом. Причем ставка доходности будет гораздо выше, чем просто положить в тот же Simple earn от Binance, где годовая доходность от вложения BTC составляет всего 0,05%.
P.S. Наша любимая стратегия на локальном минимуме, когда криптовалюта резко обвалились в цене - открывать инвестиционный контракт на Купить Дешево с высоким процентом (небольшой разницей с текущей ценой) и на более длительный срок (1-2 недели) если пролив по цене был сильный или на несколько дней если пролив по цене был не большой. В 80 процентах случаях эта стратегия работала, т.к. мы оставались с своей же криптовалютой и дополнительно к этому получали несколько процентов от вложенной суммы. Одна такая успешная сделка за несколько дней может принести доходность как целый год вложений в банковский депозит.
Это не торговая рекомендация, а только наш опыт использования уникального инвестиционного продукта от Binance - Бивалютных инвестиций.