Одноранговая торговля, также известная как P2P, является наиболее выгодным способом покупки и продажи криптовалюты. Сделки доступны круглосуточно, а покупка монет возможна без комиссий на суммы от 1 000 до 1 000 000 рублей. Однако P2P-сфера привлекает внимание мошенников, которые используют различные схемы для обмана пользователей. Перед началом работы на P2P-платформах рекомендуется ознакомиться с распространенными методами мошенничества в этой области. Так же постараемся рассказать как не попасться на крючок к мошенникам и не рисковать при Peer to Peer обмене на примере самой популярной платформы ByBit.
Как мошенники обманывают пользователей на P2P
Поддельные чеки и фальшивые сообщения
Один из самых простых, но эффективных методов мошенничества на P2P-платформах заключается в том, чтобы нарушить условия сделки. Мошенник создает привлекательное предложение о покупке криптовалюты по завышенному курсу, который значительно выше рыночного. Это привлекает продавцов, и они часто теряют бдительность при виде такой выгодной возможности.
Затем мошенник переводит общение в сторонний мессенджер, где присылает продавцу поддельный чек якобы об оплате и просит как можно быстрее перевести ему криптовалюту или подтвердить сделку на платформе. Однако этот кошелек принадлежит самому мошеннику, а платформа не имеет доступа к нему для блокировки транзакции. Когда жертва осознаёт, что её обманули, она обращается за помощью в поддержку платформы, однако вернуть средства уже невозможно.
подделать можно не только скриншот о выполнении перевода, но даже SMS от банка. Поэтому важно убедиться в получении средств именно в банковском приложении.
Схема треугольник
Даже для опытных трейдеров одним из самых страшных сценариев является мошенничество, известное как «треугольник» или «треугол». Название связано с тем, что в этой схеме участвуют две жертвы. Вот как работает эта схема:
- Мошенник размещает два объявления: одно на P2P-платформе для покупки определённой суммы криптовалюты, а второе, например, на «Авито», для продажи какого-то товара, скажем, велосипеда.
- На P2P-платформе находит продавец, который готов продать криптовалюту по цене, предложенной мошенником. Продавец передаёт мошеннику данные своей банковской карты для перевода рублей в счёт оплаты.
- Между тем на «Авито» также находится покупатель, заинтересованный в приобретении велосипеда. Мошенник даёт этому покупателю номер карты трейдера с P2P-платформы и просит внести предоплату за товар.
- Покупатель с «Авито» переводит деньги на указанную карту, но так и не получает обещанный велосипед.
- Трейдер на P2P-платформе видит поступление денег на свою карту и считает, что покупка завершена, поэтому отправляет монеты на кошелёк мошенника.
- Мошенник получает криптовалюту, а трейдер сталкивается с серьёзными проблемами: покупатель велосипеда обращается в полицию, считая себя жертвой мошенничества. Формально получается, что трейдер получил оплату, но не отправил товар, что делает его подозреваемым в мошенничестве.
Существуют различные вариации схемы «треугол». Например, мошенник может разместить оба объявления на одной и той же P2P-платформе: одно для покупки, другое для продажи. Либо объявления могут быть размещены на разных площадках, либо мошенник может манипулировать другим пользователем, заставляя его открывать и оплачивать заявку в нужный момент. В итоге продавец криптовалюты получает два идентичных ордера: по одному происходит оплата, а по второму — ещё нет. Продавец отправляет криптовалюту мошеннику, думая, что сделка завершена.
В каждой из этих ситуаций используется одна и та же схема мошенничества: обе жертвы оказываются взаимосвязанными, и одна из них впоследствии подвергается уголовному преследованию, несмотря на то, что сама стала жертвой обмана.
Отмывание денег
Прачечная, напоминающая схему «треугольник», представляет собой мошенническую схему для отмывания незаконно полученных денежных средств через криптовалюту. Мошенники используют украденные у жертв деньги для приобретения цифровых активов. При этом продавец криптовалюты, ничего не зная о происхождении этих средств, фактически выступает в роли посредника («дропа»), помогающего легализовать похищенные деньги, и может оказаться под подозрением со стороны правоохранительных органов.
Поддельные P2P площадки
Несмотря на многочисленные предупреждения о рисках фишинга и поддельных сайтов, многие пользователи продолжают попадаться на обещания быстрого заработка. Мошенники активно применяют ботов-аккаунты для рассылки ссылок на обменники в тематических группах Telegram и других мессенджеров. Эти ссылки ведут на:
- Сайты-клоны популярных P2P-платформ;
- Фишинговые ресурсы, имитирующие несуществующие P2P-сервисы.
Обменники подобного рода отличаются сильно заниженными или завышенными курсами, что создаёт иллюзию возможности заработать на арбитраже. Для начала мошенники могут позволить своим жертвам успешно провести несколько арбитражных операций между различными биржами и обменниками, рекомендуя выгодные комбинации. Затем они уговаривают пользователей увеличить объёмы сделок, и когда ставки становятся высокими, обменник перестаёт отвечать. Жертвы остаются без своих средств, а мошенники переключают внимание на новых потенциальных клиентов.
Подделка имен продавцов
Иногда мошенники создают поддельные аккаунты на P2P-платформах, копируя имена и ники известных и надёжных мерчантов — профессиональных участников рынка, работающих с крупными объёмами криптовалюты. Они переносят общение по сделкам в сторонние мессенджеры, такие как Telegram, Avito или WhatsApp. Пользователи, ранее успешно сотрудничавшие с настоящими мерчантами, не замечают подвоха и выполняют свои обязательства по сделке — переводят монеты или рубли. Однако после получения средств мошенник исчезает, прекращая всякое общение. Когда пострадавший обращается за поддержкой на платформу, выясняется, что площадка ничем не может помочь, поскольку сделка была проведена вне их контроля.
Помните, что доказательства мошенничества, собранные вне платформы (например, скриншоты переписок или чеки об оплате на сторонние счета), не принимаются службой поддержки P2P-платформы для рассмотрения вашего случая. Поэтому настоятельно рекомендуется не переходить в другие сервисы для обсуждения вопросов, связанных с P2P-операциями.
Фишинговые AML сервисы
Недавно появился новый метод кражи криптовалюты у пользователей P2P-платформ. Мошенник связывается с продавцом и предлагает приобрести монеты, но ставит условие: криптовалюта должна пройти проверку на чистоту, и продажа возможна только с некастодиального кошелька.
Продавец, надеясь быстро завершить сделку, отправляет монеты на указанный некастодиальный кошелек. Далее мошенник просит проверить кошелек через сервис AML, утверждая, что ему нужны исключительно «чистые» монеты. Для этого он предоставляет ссылку на поддельный сайт популярного AML-сервиса. Чтобы воспользоваться этим сервисом, продавцу необходимо подключить свой кошелек, хотя ни один известный AML-сервис не требует таких действий — достаточно лишь указать адрес кошелька.
Подключив свой кошелек к такому сайту, вы непреднамеренно предоставляете злоумышленникам полный контроль над вашими средствами. Все активы, находящиеся на вашем кошельке, будут немедленно украдены. Более того, любые будущие пополнения также окажутся под угрозой. Таким образом, подключение к подобному мошенническому ресурсу означает передачу всего баланса вашего кошелька в руки преступников.
Пользуйтесь только проверенными сервисами для проверки AML, например AmlBot. никогда не подключайте свой некастоидальный кошелек к срвисам AML, так как для проверки ваших средств это не требуется. На нормальных сервисах можно проверить криптовалюту просто введя адрес кошелька.
Схема "рыбалка"
Когда продавец решает продать криптовалюту, он замечает привлекательное предложение о покупке по выгодному курсу, соглашается на условия и предоставляет платёжные реквизиты. Однако на счёт поступает неполная сумма, и оказывается, что в ходе сделки курс изменился на гораздо менее выгодный.
Дело в том, что мошенник успевает изменить цену предложения, пока продавец отвлекается или торопится. Схема строится на уловке: мошенник заманивает жертву привлекательным курсом, а затем быстро меняет его в процессе заключения сделки.
Чтобы избежать подобных неприятностей, важно внимательно следить за курсом сделки как в самом объявлении, так и в деталях сделки. Некоторые платформы устанавливают ограничения на допустимые колебания курса (например, не более/менее 10% от рыночной стоимости монеты), что помогает защитить пользователей от резких изменений цен.
Подделка сообщений от службы поддержки P2P платформы
Мошенники создают в Telegram клоны аккаунтов служб поддержки P2P-платформ, визуально похожие на оригинальные, или рассылают письма с электронных адресов, схожих с официальными. Их цель — однократно получить средства пользователя или полностью захватить его учётную запись на платформе.
В одном из вариантов мошенники могут попросить участника P2P-торговли отправить им деньги под предлогом проверки. В другом — запросить код доступа для привязки веб-аккаунта к телеграм-боту, опять-таки прикрываясь необходимостью проверки.
Если взаимодействие происходит по электронной почте, мошенники могут направить фишинговую ссылку на поддельный сайт платформы, где пользователь введёт свои реальные данные для входа в аккаунт. Завладев доступом, злоумышленники переведут все средства и исчезнут.
Рекомендуется тщательно проверять адрес электронной почты и аккаунт в Telegram, с которых идёт переписка, ведь настоящая служба поддержки редко инициирует контакт первой.
Ещё один пример мошеннической схемы: во время обмена на платформе злоумышленники, притворяясь представителями службы поддержки, могут убедить продавца криптовалюты перевести средства, не дожидаясь поступления фиата. Важно внимательно изучать источник сообщений и убедиться, что это действительно администратор.
Примеры как выглядят сообщения от службы поддержки и от продавца при совершении обмена на ByBit P2P маркете:
Сделки-двойники
Продавца криптовалюты привлекают два предложения о покупке на одну и ту же сумму, причём в обоих случаях используется одна и та же платёжная система. После этого продавец получает сумму в фиате, и первый покупатель утверждает, что провёл оплату. Продавец отправляет ему криптовалюту.
Вскоре второй покупатель также заявляет, что произвёл оплату, но деньги на самом деле не поступают. Продавец отказывается отправлять криптовалюту, однако второй покупатель предъявляет скриншот, якобы подтверждающий перевод фиата. В действительности эти покупатели действуют сообща: первый мошенник получает криптовалюту благодаря оплате, произведённой вторым «честным» покупателем. Продавец оказывается в затруднительном положении, так как фактически передал криптовалюту не тому лицу, которое осуществило оплату.
Чтобы предотвратить такое мошенничество, рекомендуется дополнительно запрашивать у покупателей подтверждающие документы: информацию о платеже, номер телефона или банковской карты.
Ошибочная транзакция
Злоумышленник может попытаться отменить завершённую сделку, чтобы вернуть себе деньги. Для этого он обращается в банк или платёжную систему, через которую производился платёж, а иногда и в техподдержку Binance. Мошенник утверждает, что перевод произошёл по ошибке или что его аккаунт был взломан. Если ему удаётся добиться отмены платежа, он сохраняет как полученную криптовалюту, так и возвращённые деньги.
Во время проведения P2P-сделок рекомендуется делать скриншоты всех операций, особенно при крупных суммах. Также полезно запрашивать чек и его скриншот у контрагента. Эти материалы помогут в случае возникновения споров и станут доказательством в разбирательствах.
Как не попасться на крючек мошенников при обмене криптовалюты с помощью P2P?
Полностью избежать риска мошенничества в P2P-сделках с криптовалютами, как и в любых других сферах, невозможно. Однако минимизировать вероятность стать жертвой вполне реально. Для этого достаточно следовать простым рекомендациям и не поддаваться соблазну легкой наживы:
- Всегда ведите переговоры с контрагентами только через встроенный чат P2P-платформы. Избегайте перехода в сторонние мессенджеры, даже если вас настойчиво просят об этом.
- Никогда не подключайте свой кошелек к незнакомым AML-сервисам, особенно если это инициатива покупателя криптовалюты.
- Проверяйте репутацию контрагента на P2P-платформе: обратите внимание на количество совершенных им сделок и процент успешных закрытий.
- Не доверяйте незнакомцам, которые пишут личные сообщения в мессенджерах и предлагают «слишком выгодные» схемы арбитража, рекомендуют использовать малоизвестные обменники или P2P-платформы.
Соблюдение этих правил поможет снизить риски и обезопасить ваши финансовые операции. - Не имейте дела с продавцами, чьи курсы обмена намного выгоднее чем у большинства других. Очень вероятно что такой продавец окажется мошенником.
Список популярных P2P площадок
- ByBit P2P
- OKX P2P
- Binance P2P
- KuCoin P2P
- BingX P2P
- MEXC P2P
- Telegram P2P - в криптокошельке Telegram есть свой P2P маркет.
Какой P2P маркет выбрать?
Мы рекомендуем использовать P2P площадки крупнейших криптовалютных бирж, например ByBit P2P.
Bybit предлагает удобную и безопасную P2P-платформу для покупки и продажи криптовалюты. Она позволяет пользователям напрямую торговать цифровыми активами друг с другом по согласованным условиям, минуя посредников и избегая комиссий. На платформе доступны свыше 570 способов оплаты и более 60 местных валют, что обеспечивает гибкость и удобство для пользователей.
Платформа Bybit P2P оснащена современной системой безопасности, включая искусственный интеллект и строгие меры контроля рисков. Пользователи могут устанавливать собственные условия торговли, касающиеся цены и методов оплаты, и пользоваться круглосуточной поддержкой.
Основные преимущества Bybit P2P:
- Отсутствие комиссий за сделки (0%).
- Разнообразие методов оплаты — более 570 вариантов.
- Круглосуточная поддержка и высокая степень защиты.
- Возможность самостоятельно определять условия сделок.
- Доступность на компьютерах и мобильных устройствах.
- Кроме того, Bybit входит в число ведущих криптобирж по объему торгов и предлагает широкий спектр инструментов для торговли более чем 300 криптовалютами и деривативами.
Bybit предлагает ряд механизмов и подходов для обеспечения безопасности пользователей:
- Рейтинг и отзывы: Пользователи могут оценивать доверие к потенциальным партнёрам по сделкам, опираясь на их рейтинги и отзывы на платформе. Это помогает принимать взвешенные решения при выборе контрагента.
- Сервис эскроу: Bybit использует эскроу-сервис, который временно блокирует криптовалюту во время сделки. Это повышает безопасность операций, защищая интересы как покупателя, так и продавца.
- Служба поддержки: В случае спорных ситуаций или проблем пользователи могут обратиться в службу поддержки Bybit, которая окажет помощь в разрешении конфликтов.
- Проверка контрагентов: Рекомендуется внимательно изучить профиль, рейтинг, историю сделок и отзывы о контрагенте перед заключением сделки. Особое внимание следует уделять новым пользователям или тем, кто имеет малое количество сделок.
- Запрос подтверждения данных: Не стесняйтесь просить контрагента предоставить дополнительные сведения или подтвердить свои данные, если возникают сомнения. Это поможет удостовериться в надёжности сделки.
- Осторожное отношение к требованиям: Важно сохранять спокойствие и не поддаваться давлению со стороны контрагента, требующего срочных действий. Следует тщательно проанализировать каждый этап операции, чтобы избежать мошеннических схем.
Эти меры помогают обеспечить безопасность и уверенность при проведении P2P-сделок на платформе Bybit.
