Как уменьшить комиссии на крипто бирже и заработать на этом

Новички на криптовалютном рынке часто не учитывают различные комиссии на биржах из-за чего изначально плюсовые торговые сделки по итогу уходят в минус, что особенно заметно на фьючерсной торговле с высоким плечом. Далее мы расскажем какие бывают комиссии на крипто биржах и как они формируются, какие есть нюансы, что бы максимально снизить комиссию и соответственно существенно увеличить свой доход.

В качестве примера возьмем криптобиржу Bybit, но все сделанные примеры и выводы будут применимы к любой крупной крипто бирже, т.к. принцип формирования комиссий у всех одинаковый. Отличаться будет только сам размер комиссий и  VIP программы, которые так же снижают размер комиссий в зависимости от вашего объема торгов. 

Сравнить крипто биржи по размеру комиссий можно на этой странице сайта: Сравнение популярных криптовалютных бирж. Выбираем лучшую биржу для майнера и трейдера

Что выбрать Спотовый и Фьючерсный рынок

Первый вопрос который у Вас может возникнуть это какой использовать рынок: Спотовый или Фьючерсный.

Главное отличие спотового рынка это торговля реальными активами, т.е. после покупки Биткоин на спотовом рынке Вы сможете его вывести на свой крипто кошелек. С фьючерсным рынком у Вас так не получиться т.к. это расписки, а не реальный актив. 

С другой стороны комиссии на спотовом рынке в 2-5 раза выше чем на фьючерсном (при условии использования лимитных ордеров), поэтому для краткосрочной спекулятивной торговли с открытием сделки в течении дня или максимум нескольких дней рекомендуем использовать именно фьючерсный рынок даже если Вы не планировали использовать маржинальную торговлю (т.е. использовать плечо 1х).

Спотовый рынок подойдет в свою очередь для долгосрочных инвестиций, т.к. в отличии от фьючерсов здесь нет никаких дополнительных комиссий и сборов за открытие фьючерсной позиции. Комиссия фиксированная и взымается только один раз во время покупки или продажи. 

Особенности Фьючерсного рынка

Как мы уже сказали для краткосрочных спекулятивных множественных сделок в течении дня больше подойдет фьючерсный рынок, из-за того что при большом количестве сделок будет набегать заметная сумма сэкономленная на более низких комиссиях при работе с фьючерсами по сравнению с спотовым рынком.  Не исключено, что именно эта сэкономленная сумма в итоге составит большую часть вашего дохода от трейдинга.

На фьючерсном рынке размер комиссий сильно зависит от типа ордера: лимитный или рыночный. Если вы создаете лимитный ордер, который встает в книгу ордеров, а не исполняется моментально по рынку, то у вас будет минимальная комиссия. В этом случае Вы Тейкер и платите комиссию 0,036% от суммы. Если же Вы откроете рыночный ордер, который сразу исполниться, то Вы будете Мейкер, и комиссия в этом случае будет 0,1% или такая же как и на спотовом рынке. 

Фьючерсные контракты бывают двух видов: Бессрочные и Срочные.

Срочные контракты имеют даты экспирации, т.е. дату закрытия. Здесь комиссия взымается только за открытие и закрытие сделки. Но выбор торгуемых криптовалюты сильно ограничен, а ликвидность и объем торгов заметно ниже чем у бессрочных фьючерсов. Так же сдесь больше Спред (разница между ценой покупки и продажи)

При открытии бессрочных фьючерсных позиций даже без плеча с Вас может взыматься фандинг или наоборот Вам будут доплачивать в зависимости от рыночной конъюнктуры. Положительный фандинг  владельцы Long позиций платят владельцам Short позиций. При отрицательном фандинге все наоборот: владельцы Short позиций платят владельцам Long позиций. Фандинг выплачивается каждые 8 часов.

Комиссии за открытие и закрытие бессрочных фьючерсных и срочных одинаковые. (напомню что рассматриваем биржу Bybit, для других бирж ситуация может быть другой).  

Отсюда следует вывод, что в выборе между срочными и бессрочными фьючерсами сначала смотрим на фандинг на бессрочных фьючерсах и если Вам будут платить фандинг, то открываем позицию на бессрочных фьючерсах. Если же фандинг нужно платить Вам, то можно рассмотреть срочные фьючерсы и если Спред будет ниже чем ваша плата за фандинг, то можно рассмотреть срочные фьючерсы, что снизит ваши затраты на комиссии, а это напрямую влияет на ваш доход в трейдинге. 

Немного про комиссии при торговле с плечом (маржинальная торговля). Обязательно учитывайте, что при использовании плеча, например x10, комиссия за открытие и закрытие фьючерсной позиции будет так же в 10 раз выше. Многие не учитывают этот момент и в итоге закрывают сделки в убыток, хотя в торговом терминале может быть написано, что сейчас Вы в плюсе.  

Например, Вы имея 1000 USDT, открыли с плечом х10 Long позицию на общую сумму в 10.000 USDT по рынку. Т.е. комиссия 0,1% будет браться от 10.000USDT, что равно  10 USDT. Но т.к. комиссию оплачиваете Вы, а не биржа, то 10 USDT от ваших первоначальных 1000 USDT это не 0,1%, а в 10 раз больше - 1%. Таким образом, что бы закрыть Вашу сделку хотя бы в ноль Вам нужно будет заплатить 2% комиссий (покупка и продажа), т.е. Ваша прибыль по сделке должна быть как минимум 2%, что хотя бы остаться при своих. 

Как правильно выставить Стоп Лос и Тейк Профит, что бы комиссия была минимальная.

При использовании Стоп Лосс и Тейк Профит по умолчанию биржа закрывает по достижении указанных Вами значений позицию по рынку, т.е. комиссия за такие сделки максимальная. Для байбит комиссия на фьючерсах для тейкера (закрыть по рынку) - 0,1%, а для Мейкера (Лимитный ордер) -  0,036%. Как видим комиссия Тейкера почти в 3 РАЗА выше, чем для Мейкера, а это потенциально упущенная Ваша выгода!

На бирже Bybit есть такая функция закрытия фьючерсных позиций по STOP LOSS и TAKE PROFIT в качестве мейкера, а не тейкера как это работает по умолчанию.

Разберем на примере как закрывать стопы на Bybit используя лимитные ордера, уменьшая тем самым комиссию в 3 раза.

На скриншоте ниже представлено окно установки STOP LOSS и TAKE PROFIT по умолчанию. Если Вы не задумываясь установите нужные пороговые значения как предложено, то все ваши заявки будут исполнены по рынку или с максимальной комиссией.

Нажмите в выше представленном коне на неприметную надпись "ВСЯ ПОЗИЦИЯ". Для вас сразу же откроется множество других опций. В том числе и ВЫХОД ПО ЛИМИТУ. Это то что нам нужно.

На первый взгляд установка STOP LOSS и TAKE PROFIT с выходом по лимиту выглядит сложно, но не переживайте здесь все гораздо проще, чем кажется.

Триггерная цена - это точка в которой система выставит Ваш лимитный ордер на закрытие позиции по цене которая указана в поле ЦЕНА ниже.

Пример: Вы открыли LONG на цене 1000 USDT, что бы Take Profit сработал как лимитная сделка устанавливаем триггерную цену выше цены открытия ордера (1050 USDT), а цену закрытия по TAKE PROFIT еще выше, например на 1060 USDT. Когда цена актива дойдет до цены в 1050 USDT откроется Ваш лимитный ордер на цене 1060 USDT, при достижении которого сработает TAKE PROFIT и комиссия будет примерно в 3 раза ниже, чем при обычном выставлении TAKE PROFIT. 

Для STOP LOSS ситуация будет аналогичная только триггерную цену и цену открытия лимитного ордера нужно открывать ниже цены входа.

Вывод: При активной торговле криптовалютами обращайте внимание на размер комиссий, т.к. это напрямую будет влиять на ваш доход, тем более, что Вы можете контролировать этот процесс в отличии от движения рынка. По факту это уже Ваш гарантированный доход, который Вы можете рассчитать.  Вам остается только начать оптимизировать торговлю с оглядкой на размер комиссий, который Вы бы заплатили крипто бирже.