Официальное принятие криптовалют разными странами по всему миру все больше поднимает вопрос по контролю над криминальными потоками криптовалют. Если еще несколько лет назад такое понятие как "грязный биткоин" было чем то новым и незнакомым, то на текущий момент в 2021 году каждый пользователь криптовалют должен знать, что существует черный список адресов криптовалют и токенов на которых хранятся краденные криптоактивы. И если Вам кажется, что это проблема только государств и компаний, то Вы сильно ошибаетесь. Т.к. при любой покупке криптовалют на обменнике или неконтролируемой бирже на ваш счет может поступить краденная криптовалюта, которая автоматически пометить все ваши средства как подозрительные. И при попытке обменять или продать эту криптовалюту на крупных лицензированных биржах такие как Binance, Poloniex, Coinbase ваш аккаунт будет заблокирован, пока Вы не предоставите доказательства получения своих средств легальным путем, что откровенно говоря сделать будет не так уж и просто. Проще говоря уже в ближайшей перспективе год -два Вы не сможете легализовать свои крипто активы и продать их можно будет только на черном рынке с дисконтом и с последующим риском попасть под подозрение налоговой и правоохранительной службы вашей страны, где Вы так же не сможете объяснить источник ваших доходов, т.к. изначально все Ваши крипто активы будут считаться краденными. Что бы обезопасить себя от рискованных сделок существует сервис AMLBot.com, которым мы рекомендуем пользоваться при совершении любых сделок с криптовалютами и токенами на внебиржевом рынке: P2P обмен, обменники, покупка у частных лиц и нелицензированных компаний. Расскажем про сервис проверки криптовалюты и токенов на чистоту более подробно.
С помощью AMLBot.com вы сможете проверять отдельные транзакции и целые кошельки, причем не только для Bitcoin, но и для Ethereum, Tether, Litecoin, Ethereum classic, Bitcoin Cash, Ripple, Bitcoin SV, OMNI. Так же для проверки доступны более 1500 токенов в сети ERC20 (Tether, BNB, QC, NEXO, TUSD) включая и DeFi токены. Т.е. с помощью AMLBot вы сможете обезопасить себя по всем популярным сегодня направлениям обмена криптоактивов.
Для проверки качества работы сервиса сразу после регистрации Вам будет доступно 2 бесплатные проверки, после чего Вам на выбор предложат купить один из трех пакетов на 25, 100 и 1000 проверок. Цена за минимальный пакет составит 2$ за одну проверку и 0,3 USD за максимальный пакет на 1000 проверок. Зарегистрировавшись по нашей ссылке вы дополнительно получите скидку 5% на все покупки в AMLBot.com: Ссылка для регистрации
Проверка криптовалюты и токенов на чистоту можно проводить на сайте и в телеграм боте с одноименным названием: AMLBOT.
Проверку чистоты происхождения средств на AMLBot можно провести двумя способами: Базовая проверка и Расследование
Базовая проверка крипто кошельков на AML (Anti money laundering)
Базовая проверка крипто кошелька включает в себя анализ всех входящих платежей и выявлением в этом списке известных системе. Неизвестные крипто адреса по умолчанию считаются чистыми и не участвуют в рейтинге, обычно это кошельки физических лиц не связанные с криминалом. Все остальные адреса делятся на 3 категории: Надежные, подозрительные и опасные.
Надежные адреса. Имеют уровень риска от 0 до 25%: добытые майнерами, биржи с KYC/AML, P2P с KYC/AML, проверенные магазины и сервисы, платежные сервисы на подобие PayPal.
Подозрительные адреса. Имеют уровень риска от 26%до 50%: Биржи без KYC/AML, P2P без KYC/AML, криптоматы, казино без лицензии.
Опасные адреса. Имеют уровень риска от 51% до 100%: Украденные, использовались в Dark Market, активы полученные путем обмана и шантажа, Миксеры, биржи и сервисы связанные с незаконной деятельностью.
После определения источников входящих транзакций составляется рейтинг риска проверяемого кошелька или транзакции, который может быть от 0 до 100%. Где 100% это максимальный риск получить криминальные (украденные) крипто монеты или токены.
Рейтинг риска составляется с учетом веса каждой транзакции, т.е. количества переведенных монет.
Например, если на BTC кошелек пришло 1BTC от биржи Binаnсe c рейтингом 25% и 1 BTC с миксера с рейтингом 100%, то общая сумма на кошельке будет 2BTC с рейтингом (25*1+100*1)/2=62,5%. Т.е такой кошелек будет помечен как опасный
Во втором примере с биржи Binance (риск 25%) так же приходит 1BTC, а с миксера (риск 100%) 0,1BTC. Рейтинг такого кошелька будет помечен как подозрительный: (25*1+100*0,1)/1,1= 31,8%.
Во втором случае кошелек хоть и считается подозрительным, но из-за того что имеет хотя бы одну опасную транзакцию уже может быть заблокирован для депозита на биржах, в зависимости от того связаны или нет украденные активы с уже заведенными уголовными делами.
Поэтому если у крипто кошелька есть хотя бы одна опасная транзакция, нужно воспользоваться услугой Расследование.
Расследование крипто кошелька на наличие украденных крипто монет и токенов
Как уже было сказано использовать услугу Расследование нужно при наличии опасных входящих транзакций, тем более что такая услуга стоит в пять раз дороже обычной проверки.
В отчете Расследования Вы уже получите все дерево транзакций (переводов) для проверяемого кошелька с указанием источников и их уровнем риска. На основе этих данных Вы уже самостоятельно сможете оценить какой уровень риска несет для Вас этот перевод. Так например получение крипто активов с кошелька, который заведомо известно что содержит в себе краденные средства, стоит в любом случае избегать. Средства полученные от миксера тоже не добавят к Вашим накоплениям доверия, но потенциальных проблем с легализацией ваших доходов будет уже гораздо меньше.
Вывод: К происхождению приобретаемых Вами крипто активов (криптовалюта, токены, NFT) стоит обращать самое пристальное внимание уже сейчас. Т.к. именно сейчас еще не полностью сформирована законодательная база по защите прав крипто собственности, но отслеживание потенциально криминальных активов уже ведется на серьезном уровне. Из-за чего Вы можете легко оказаться в такой ситуации, что Ваши сбережения в криптовалюте могут быть заблокированы или конфискованы по подозрению в отмывании денег. И сделать Вы при этом ничего не сможете т.к. еще нет законов, юридической и следственной практики по раскрытию таких преступлений. Поэтому если у Вас уже есть сбережения в криптовалюте мы настоятельно рекомендуем Вам проверить свои кошельки на наличие подозрительный переводов и предпринять возможные меры по избавлению от этого "хвоста" уже сейчас, т.к. еще через год или два это сделать будет еще сложнее. Для тех кто только решил приобрести криптовалюту рекомендуем покупать ее только на площадках, где есть KYC и AML т.е. у компаний которые верифицируют своих клиентов по паспорту, например биржи Binance, FTX, Bybit. На тот случай если Вам все таки придется получать криптовлаюту из непроверенных источников, имейте на этот случай отдельный кошелек, где не хранятся Ваши основные крипто активы.
