В последние годы криптовалюта стала неотъемлемой частью глобальной финансовой системы, привлекая внимание миллионов пользователей по всему миру. Вместе с ростом популярности криптовалютных активов и их использования в различных сферах жизни возросло и количество мошеннических схем, направленных на обман доверчивых инвесторов. Одним из наиболее распространенных мест для таких махинаций являются Telegram-чаты, где злоумышленники используют различные методы обмана, чтобы завладеть средствами участников. В этой статье мы рассмотрим самые популярные виды мошенничества в крипто Телеграм чатах, а также дадим рекомендации о том, как избежать потери своих средств и сохранить финансовую безопасность в мире цифровых валют.
Давайте подробнее рассмотрим основные СКАМ-схемы, которые чаще всего встречаются в Телеграм каналах и чатах, посвященных криптовалютам и инвестированию в них.
Боты "Красотки"
Тут все достаточно очевидно, Вы присоединяетесь к профильному телеграм-чату и через некоторое время вам в ЛС пишет некая "полуголая красотка". Вас это заинтересовывает и тешит Ваше ЧСВ, так как красивая девушка Вам написала первой. Вы не можете удержаться и переходите в ее профиль, где обнаруживаете некую ссылку, перейдя по которой, в лучшем случае попадаете на порно-сайт, а в худшем, получаете Троян на свой ПК или же на вас подписывается бот, который в будущем будет отправлять Вам спам-рассылки на разные СКАМ-проекты. Это один из самых простых способов мошенничества в Телеграм и те, кто хоть немного сидел в приложениях или на сайтах знакомств, сразу раскусят такую схему.
Бесплатная раздача учебных пособий и платных курсов
Иногда в Телеграм чатах появляется некто, кто из-за своей "доброты душевной" раздает бесплатно платные курсы или книги, якобы купленные им ранее. Мотивируя такой шаг, желанием бесплатно помочь новичкам. Стандартные фразы таких "товарищей": "У меня есть крутой обучающий материал по торговле криптой, если кому надо, пишите в личку, скину"... и так далее. Если Вас заинтересовал курс, Вы пишете этому человеку в личку, на что он присылает вам ссылку для скачивания, и вместе (или вместо) с курсом вы получаете набор троянов, и в любой момент можете лишиться всей своей крипты и паролей на биржах. Так же, некоторые вирусы умеют подменять адреса транзакций и при попытке отправить крипту на свой адрес (вставляя его в нужное поле через буфер обмена, адрес заменяется на адрес злоумышленника, очень похожий на Ваш). Поверьте, такие люди не просто так спамят подобными комментариями в крипто-пабликах.
Маскировка под владельца крупного канала
Такие мошенники любят написать первый комментарий к какой-либо новости, причем комментарий максимально безобидный и по теме. После чего, по прошествии некоторого времени, заменяют аватар в своем профиле на картинку канала и меняют имя на очень похожее, после чего редактируют текст комментария. Таким образом они маскируются под владельца канала, якобы это написал именно он. В измененном комментарии может оказаться все что угодно, например "Я открыл доступ к своему VIP-каналу всего на несколько минут" или любой другой подобный развод. Таким образом, подобные недоброжелатели пытаются развести пользователей крупного канала, используя доверие к его создателю.
Сливы СИД-фраз
Довольно новый способ мошенничества. Такие мошенники постоянно кидают в чаты и приваты скрины своих сид-фраз с неплохим балансом на счету, например $500-1000. Таким образом, мошенники притворяются новичками, которые не понимают ценности сид-фразы и приватного ключа. Вся суть мошенничества заключается в том, что такой кошелек действительно существует и сид-фраза реальная и даже баланс на этом кошельке реальный. Вот только одна беда, на самом деле в этом кошельке настроено двойное подтверждение, то есть, для совершения транзакции, подписать ее должен не только владелец сид-фразы, а еще и другой адрес (настроенный владельцем заранее). И в итоге, даже зная сид-фразу, Вы не сможете перевести эти деньги себе. А зарабатывают мошенники так: если Вы зайдете на кошелек и попытаетесь перевести крипту, вам потребуется для начала пополнить кошелек для комиссии, после пополнения, вы все равно не сможете перевести деньги, а деньги которые вы положили на кошелек для комиссии навсегда останутся у мошенника. Чем больше подобных желающих, глупость и жадность которых заставляет их переводить комиссию на кошелек, тем больше богатеет мошенник.
Подделка официальных каналов и популярных ботов и тапалок
Тоже один из самых популярных в данный момент методов мошенничества в Телеграм. Создаются каналы (часто с закрытыми комментариями) и телеграм-боты, очень похожие на официальные популярные тапалки, например Notcoin, DOGS, CATS, MAJOR и подобные. Название канала и бота может полностью совпадать с оригиналом. Распространяются такие фейковые каналы и боты рекламой в разных не особо популярных тапалках, где надо на них подписаться, чтобы получить награду. Если Вы много играете в разные тапалки, то вскоре будете подписаны на огромное количество разных пабликов (Например я уже давно уперся в лимит телеграм-премиум в 1000 каналов и иногда приходится от чего-то отписываться, чтобы подписаться на новые). В итоге этих самых DOGS и MAJOR у меня может быть по несколько копий, естественно оригинал только один. Через какое-то время, когда все ожидают дропа от того-или иного проекта, в данных фейк-пабликах начинается спам сообщениями типа "Заберите свой дроп... Остался один час..." и так далее, и публикуется ссылка на фейковый бот, подключив кошелек к которому, Вы наверняка лишитесь всей своей крипты. Всегда проверяйте официальные даты Аирдропов и TGE на официальном канале проекта.
Что делать что бы не попасться на подобную уловку:
- Почаще отписывайтесь от непонятных каналов, которые вы не читаете. В идеале, подписались на каналы, получили бонус от тапалки, отписались от этих каналов. Некоторые такие каналы изначально могут быть вполне безобидными и информационными, например с дэйликами, а затем их накручивают и продают мошенникам.
- Удостоверьтесь что напротив бота или канала стоит галочка (все популярные проекты обычно имеют галочку). Галочка должна быть белой на синем 8-угольнике. Многие пытаются имитировать галочку, вставляя эмодзи галочки в название бота или канала вручную. (Например в зеленом квадрате).
- Проверяйте ссылку на бота, ссылки у ботов всегда уникальны, поэтому даже мошеннический бот с таким же названием будет иметь другую ссылку, хотя и наверняка очень похожую.
Итоги
Мошенничество в крипто Телеграм чатах остается серьезной проблемой, которая продолжает расти вместе с популярностью криптовалют. Злоумышленники постоянно придумывают новые способы обмана, используя разнообразные психологические приемы и технические уловки. Чтобы защитить себя от потерь, необходимо помнить о нескольких ключевых правилах безопасности: не доверять незнакомым людям, проверять все ссылки и адреса перед переходом, избегать участия в подозрительных проектах и не передавать личную информацию третьим лицам.
Важно также регулярно обновлять свои знания о новых видах мошенничества и делиться полезной информацией с другими пользователями. Только так можно создать безопасную среду для всех участников крипторынка и минимизировать риски финансовых потерь. Подписывайтесь на наш Телеграм канал, чтобы быть всегда в курсе новостей криптовалют, а так же новых способах мошенничества в мире WEB-3. Если у Вас есть информация о других способах мошенничества или SCAM-схемах, можете поделиться своим опытом в комментариях.
