В реалиях 2025 года есть высокий риск получить на свой кошелек криптовалюту замешанной в противоправных действиях (кражи, взломы, санкции, миксеры, пирамиды, даркнет, черные списки FATF). Даже небольшие переводы с подозрительных кошельков могут автоматически разметить все ваши активы как "грязные", что сулит Вам немало проблем и в первую очередь это блокировка вашего аккаунта и всех активов на крипто биржах при попытке сделать депозит с такого подозрительного кошелька. В этом материале мы расскажем вам про проверенный способ как избежать подобных проблем и избавиться от маркировки Вашей криптовалюты в AML сервисах как опасной и высоко рискованной.

Если все Ваши взаимодействия с криптовалютой происходят только на крупных международных криптовалютных биржах таких как Bybit, MEXC, Binance, то даже если Вы храните криптовалюту на собственном кошельке, Вам все равно беспокоиться не о чем. Т.к. вся криптовалюта полученная с таких крипто бирж автоматически считается безопасной.

В противном случае, когда вы используете биржи зарегистрированные в санкционных странах или биржи без проверки документов (KYC), различные крипто обменники, а так же различные миксеры или сомнительные DeFi протоколы, то Вам желательно пользоваться AML проверкой своих крипто кошельков на наличие грязной криптовалюты, т.к. даже использование самых популярных и известных DeFi программ для обмена (Uniswap, PanCake, 1inch и другие) уже размечается как криптовалюта с низким риском в 25%.  

Подробнее про AML проверки можно прочитать здесь: Почему нужно обязательно делать проверку криптовалюты на чистоту или криминал

Бесплатно проверить 3 кошелька на уровень риска ваших активов или кошелька с которым вы хотите взаимодействовать можно на сайте Shard.ru

Правила работы с криптовалютой

  1. Используйте несколько кошельков. Один для работы с крупными биржами, что бы быть уверенным в чистоте активов. А второй для DEX, DeFi и других сомнительных операций. 
  2. Пытайтесь избегать сомнительных обменов и получения криптовалюты из непроверенных источников.
  3. Если не уверены с происхождении активов, лучше сделать AML проверку кошелька.
  4. Уровень риска выше 50% это тревожный сигнал, и лучше избегать взаимодействия с такой криптовалютой. Это уже повышенный риск получить блокировку на крупной крипто бирже и даже в крипто обменнике.
  5. Уровень риска выше 75% это красный флаг, т.к. это почти 100% блокировка вашего аккаунта и всех активов на бирже или блокировка через смарт контракт токенов USDT. С такой грязной криптовалютой лучше вообще не иметь дело, если Вы только не уверены в своих действиях.

Как уменьшить уровень риска крипто кошелька

Если все таки Ваши крипто активы оказались помечены оранжевым или красным, т.е. как высокорискованные, и вам по каким-то причинам нужно этот риск снизить до приемлемого, т.е. что бы AML сервисы показывали уровень риска не более 50%, то есть проверенный способ, который Вам в этом поможет. Причем без риска и без посредников с минимальными расходами в несколько долларов.

  1.  Используйте проверенный Defi протокол обмена токенов. Например на Uniswap, обменивайте свои подозрительные ETH или USDT на WBTC (обернутый биткоин в сети ETH).
  2. На втором шаге Вам нужно переместить обмененные WBTC из сети Ethereum на пример в сеть Solana или BNB. Для этого используйте мосты между этими блокчейнами, например, мост Wormhole или deBridge. Главное, что бы при прохождении через мост адрес вашего кошелька получения стал другим. В нашем примере мы передаем токен WBTC из сети ETH в сеть SOL. 
  3. В сети SOL можно обменять WBTC обратно на USDT и завести на биржу или на новый кошелек обратно в сети ETH. Уровень риска у нового кошелька на этом шаге будет от 25% до 50%
  4. Если нужно снизить риск до минимума, то проверьте свой кошелек, что бы уровень риска был меньше 50% и заводите на крипто биржу с не самыми строгими правилами проверки AML, например, MEXC. На бирже уже меняете WBTC на USDT и выводите на новый чистый кошелек. Уровень риска Вашего кошелька в таком случае будет менее 25%.

Пункт 1 и 2 можно менять местами. Можно остановиться уже на 3 этапе, но если Вы решили пойти до конца, то рекомендую для этапа 4 использовать не свою основную биржу, а зарегистрироваться и пройти KYC на новой бирже,  где не хранятся ваши активы, что бы даже при самом негативном сценарии заблокированы будут только те активы, которые Вы делали депозит.

Вывод: Использование DeFi сервисов обмена (Swap) и мостов между блокчейнами можно уменьшить неприемлемый уровень риска вашей криптовалюты превышающий 50%,  до значений от 25% до 50%. Что позволит Вам использовать свою криптовалюту не опасаясь блокировок. Снизить риск до зеленого, т.е. ниже 25% можно только через использование крупных лицензированных бирж. Что не всегда бывает нужно, т.к. уровень риска не превышающий 50% уже считается приемлемым для использования.