La criptomoneda basada en la tecnología blockchain, incluido Bitcoin, tiene muchas ventajas. Es un método independiente de transferencia de valor con bajas comisiones y transacciones rápidas independientes de cualquier gobierno, mientras que la criptomoneda es fácil de compartir hasta millonésimas sin perder su valor. Todas estas afirmaciones fueron ciertas hasta que la criptomoneda no se volvió tan popular que en algunos países llegó a ser reconocida como moneda de curso legal o activo electrónico. A partir de este momento, debido a la apertura de la cadena de bloques de algunas criptomonedas (Bitcoin, Ethereum, Ripple y otras), comenzaron a aparecer listas negras de criptomonedas en las que se almacenaban las criptomonedas robadas. Cualquier criptomoneda que pase a través de dichas carteras se incluye automáticamente en la lista negra, y luego se realiza un seguimiento de todos sus movimientos a medida que se borran más y más carteras criptográficas. La criptomoneda almacenada en tales billeteras automáticamente se declara ilegal y en este momento el costo de una criptomoneda tan "sucia" comienza a caer drásticamente, porque comprar y cobrar un bitcoin o ethereum sucio en su propio nombre de automáticamente lo convertirá al menos en un testigo de un robo o peor aún cómplice de un delito.
El descuento en la compra de Bitcoin "iluminado" en el mercado negro puede alcanzar varias decenas de por ciento, dependiendo del volumen de compra. Y los compradores de un producto de este tipo tampoco son pequeños, especialmente de países donde las criptomonedas no tienen fuerza legal. Estos países incluyen Rusia y la mayoría de los países de la CEI, es decir, los compradores de criptomonedas en los países de la CEI tienen una gran oportunidad de comprar un bitcoin tan sucio, pero al precio de mercado.
Mientras este bitcoin esté circulando dentro del país o países que no reconocen la criptomoneda en este momento, no enfrentarás ninguna responsabilidad por el uso de criptomonedas robadas. Aquí nos referimos al uso de intercambios no registrados, intercambiadores o intercambios privados.
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El artículo sobre el bitcoin "sucio" se escribió a mediados de 2019, cuando las autoridades no prestaban tanta atención a las criptomonedas. Ahora en 2023, cuando las autoridades de algunos países están legalizando bitcoin, y otros están librando toda una guerra contra las criptomonedas, introduciendo en paralelo sus propias monedas digitales (CBDC), se puede notar que el problema con la libre circulación de criptomonedas se ha agudizado. significativamente. Debido a que muchas empresas (exchanges, intercambiadores e incluso servicios DeFi) antes de realizar cualquier intercambio, depósito o retiro de criptomonedas, es obligatorio realizar el llamado control AML de sus criptoactivos. AML es la abreviatura de Anti-Money Laundering. En palabras simples, si se transfieren activos criptográficos (bitcoin, ethereum, USDT, etc.) a su billetera criptográfica, su billetera también se marcará como no confiable. Y cuantas más transferencias de este tipo, más probable es que se incluya en la lista negra. Después de eso, no podrá retirar sus criptoactivos de la forma habitual. Puede verificar su billetera o la billetera de una contraparte en cualquiera de los servicios que ofrecen dichos servicios de verificación, por ejemplo, AMLbot.
Si en 2019 la oportunidad de obtener el bloqueo de sus criptoactivos era de la categoría de historias de terror, entonces en 2023 esta verificación AML es una herramienta obligatoria y necesaria para todos los involucrados en criptomonedas. Llegó al punto de que no solo el comprador puede ser incluido en la lista negra, sino también el vendedor, quien enviará sus activos "limpios" al comprador a la dirección que ya está en la lista negra. Y cada día hay más y más direcciones de este tipo: Tether bloqueado USDT. ¿Cómo, para qué y por qué?. En consecuencia, también es necesario abordar la seguridad de sus criptoahorros en la realidad moderna con mucha precaución, porque. Su criptomoneda se puede bloquear fácilmente agregando solo un par de líneas a las listas ya existentes de "personas no confiables". Y como muestra la práctica, es fácil ingresar a esa lista (a veces es suficiente tener solo la ciudadanía del país equivocado) y, en primer lugar, esto se aplica a las monedas estables USDT, USDC, BUSD y criptomonedas con minería POS. En el mismo Ethereum, más del 50% de los validadores utilizan AML en su trabajo al procesar transacciones, es decir. Las direcciones de Ethereum bloqueadas en AML simplemente no podrán transferir sus activos cuando la mayoría de los validadores también se adhieran a las reglas de AML. Todas las transacciones salientes, en el peor de los casos, de dichas billeteras prohibidas se colgarán para siempre en el MemPool de la cadena de bloques Ethereum.
Pero todo cambia drásticamente si intentas hacer un depósito en un intercambio registrado, que funciona de acuerdo con la ley del país donde se ha abierto un caso penal por el robo de una criptomoneda, que en realidad "lavarás" con tu nombre. en bolsa, intercambiador o en tienda. En el mejor de los casos, su cuenta se bloqueará con el requisito de proporcionar información sobre el origen de esta criptomoneda. En este caso, demostrar su inocencia será extremadamente problemático. De hecho, con un 100% de probabilidad, puede perder todas las criptomonedas en su cuenta de la bolsa de valores cuando intenta depositar desde una billetera criptográfica de lista negra. Y esta situación no es tan rara, porque en los foros temáticos casi siempre aparecen temas similares. La mayoría de estas restricciones las enfrentan los usuarios de registro de intercambio de criptomonedas en los Estados Unidos y Japón.
La cantidad de criptomonedas sucias es lo suficientemente grande como para ignorar esta posibilidad. Por ejemplo, se robaron más de 780,000 bitcoins de un solo intercambio MTGOX, con una facturación actual de 17 millones, esto es el 4.5% de todos los bitcoins.
Al mismo tiempo, no es posible rastrear todas las criptomonedas prohibidas por su cuenta, especialmente porque cuando compra una criptomoneda a través del intercambiador, no tiene la opción de elegir desde qué billetera será transferido.
La única forma confiable de protegerse de alguna manera para que no se transfieran todas sus criptomonedas "limpias" en la lista negra a las criptomonedas robadas es tener dos billeteras diferentes. Una billetera para criptomonedas probadas (intercambios registrados, intercambiadores, minería), porque pueden proporcionar cualquier documento si ocurre una situación similar. La segunda billetera para almacenar criptomonedas de fuentes poco confiables, que incluyen todos los intercambiadores del popular sitio bestchange.com, intercambios poco conocidos y compras a particulares.
En este caso, si su segunda billetera se incluye en la lista negra, aún podrá usar su primera billetera con un historial limpio para las operaciones en los principales intercambios y la compra de bienes en servicios y tiendas en línea.
Como hemos dicho, la compra de criptomonedas robadas no te llevará automáticamente al muelle, pero en cualquier caso debes evitar tales situaciones, sabiendo que la criptomoneda puede estar con un pasado criminal.
