Binance, como cualquier otra institución financiera tradicional, debe cumplir con las leyes locales, estatales y federales para garantizar un entorno comercial seguro para sus usuarios. En consecuencia, la plataforma Binance tiene procesos y respuestas claros a las solicitudes de las agencias reguladoras y de aplicación de la ley. Una de las herramientas que suelen utilizar los organismos encargados de hacer cumplir la ley es el bloqueo temporal de cuentas, que puede afectar a usuarios inocentes. Además del bloqueo a pedido de las agencias gubernamentales, su cuenta de Binance puede bloquearse por otras razones que debe tener en cuenta para evitar incidentes similares en el futuro.
Razones para bloquear cuentas de usuario en Binance.
Por lo general, una cuenta de Binance puede bloquearse temporalmente por una de las razones principales que se describen a continuación. Esta lista no es exhaustiva y siempre hay excepciones especiales que se tienen en cuenta al revisar estas cuentas. Sin embargo, las razones que se describen a continuación son las más comunes.
Protección de fondos de usuario
Si el sistema Binance detecta que su cuenta puede haber sido comprometida, bloqueará temporalmente su cuenta para garantizar la seguridad de sus fondos. Desde enero de 2019, los sistemas pueden detectar cuándo los usuarios cambian de tarjeta SIM y pueden bloquear una cuenta para evitar que los piratas informáticos roben activos.
Hay muchas formas de piratear una cuenta, pero Binance continúa desarrollando métodos para proteger los fondos de los usuarios. Los piratas informáticos pueden incluso intentar engañar a la atención al cliente, pero gracias a los procedimientos KYC y al suministro de documentos personales, Binance garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios.
Si encuentra un problema de bloqueo de cuenta, es mejor ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente, proporcionarles la información necesaria y tener paciencia mientras trabajan para desbloquear su cuenta.
Protección del usuario contra estafadores
Binance brinda a los comerciantes la oportunidad de interactuar con el ecosistema a través de varios métodos, incluidas las entradas directas de moneda fiduciaria y Binance P2P. Sin embargo, en caso de actividad fraudulenta en la cuenta, se bloqueará para proteger al usuario. Gracias a los sistemas de monitoreo y los comentarios de los usuarios, la mayoría de los intentos fraudulentos pueden detectarse y bloquearse rápidamente. En tal situación, el servicio de atención al cliente trabajará con los usuarios afectados y les brindará asistencia. Las partes culpables serán bloqueadas en Binance y serán responsables.
Sanciones
Si un usuario reside en un país o territorio sujeto a sanciones, su cuenta de Binance será bloqueada e iniciada para su eliminación. El usuario será notificado para retirar sus activos. Aunque Binance no emite leyes de sanción, la plataforma debe cumplirlas. En algunos casos, la cuenta de un usuario puede cambiarse solo al modo de retiro. Además, los usuarios sujetos a restricciones deben ser notificados con antelación para que puedan tomar las medidas necesarias.
Binance colabora con agencias reguladoras internacionales y se adhiere a los estándares internacionales para cumplir con las leyes de sanción. Para evitar problemas con el bloqueo de cuentas, los usuarios deben mantenerse al día con las noticias sobre las organizaciones de criptomonedas en las listas de sanciones y evitar interactuar con ellas.
Países restringidos
Si un usuario viaja a un país restringido, su cuenta de Binance.com puede ser bloqueada. Por ejemplo, si visitan los Estados Unidos e intentan acceder a su cuenta, el sistema la bloqueará automáticamente y le pedirá que confirme que no es ciudadano o residente de los EE. UU. Estas medidas son necesarias para evitar el uso de Binance.com por parte de ciudadanos o residentes de los EE. UU., que deberían usar la versión especial de Binance.US.
Violación de los términos de uso
Si un usuario viola los Términos de uso, la plataforma puede bloquear su cuenta por un cierto período de tiempo o hasta que se resuelva el problema. Las violaciones pueden ser causadas por varias razones, como enviar documentos falsos, comportamiento abusivo o mostrar signos de actividad de piratería.
En la mayoría de los casos, el servicio de atención al cliente notifica al usuario los motivos de la violación de los Términos de uso, para que pueda tomar las medidas adecuadas. En algunos casos graves, es posible que se deba involucrar a la policía, y es posible que la razón exacta del bloqueo no se divulgue de inmediato.
El equipo de Binance sigue un procedimiento específico para proporcionar al usuario la máxima cantidad de información y acelerar el proceso. Sin embargo, en algunos casos, el intercambio puede no revelar los motivos del bloqueo de acuerdo con ciertas reglas.
piratas informáticos
Si hay razones suficientes para creer que un usuario es un pirata informático, la plataforma puede comunicarse con las fuerzas del orden y no revelar de inmediato los motivos del bloqueo.
Este enfoque generalmente se aplica en casos en los que Binance tiene evidencia convincente.
Binance no incauta los activos que han sido incautados durante estas investigaciones, sino que los entrega a las autoridades pertinentes de acuerdo con una orden judicial o una orden de arresto.
Solicitudes de aplicación de la ley
Binance trabaja en estrecha colaboración con las agencias reguladoras y de aplicación de la ley a nivel mundial para crear el intercambio de criptomonedas más seguro del mundo.
Para lograr este objetivo, los equipos de cumplimiento y seguridad investigan cuentas y billeteras asociadas con posibles actividades delictivas. Si tienen pruebas sólidas, pueden involucrar a las fuerzas del orden público, pero no pueden revelar al usuario los motivos del bloqueo.
Las solicitudes de aplicación de la ley se toman en serio, y Binance ha cooperado previamente con ellos para interrumpir las actividades de las organizaciones ciberdelincuentes internacionales.
El bloqueo temporal de la cuenta de aquellos marcados como posibles infractores de los Términos de uso es una de las herramientas que suelen utilizar las fuerzas del orden. Sin embargo, a veces los usuarios inocentes se ven afectados porque las fuerzas del orden tienen que congelar varias cuentas para determinar qué cuentas están involucradas en su investigación.
Si una solicitud de aplicación de la ley le permite a Binance revelar la naturaleza de la investigación al usuario, este prefiere usar este método. Sin embargo, las autoridades pueden pedirles que no revelen la naturaleza de la solicitud al usuario afectado y, en tales casos, Binance no puede proporcionar al usuario más información que el hecho de que puede haber violado los Términos de uso.
¿Qué hacer si su cuenta de Binance está bloqueada?
Cuando los usuarios de Binance encuentran problemas con el bloqueo de su cuenta, puede causar insatisfacción. Sin embargo, Binance ha establecido procedimientos para restaurar cuentas y resolver cualquier problema relacionado con ellas.
Los usuarios pueden ponerse en contacto con el soporte de Binance para obtener información adicional sobre los motivos del bloqueo y tomar las medidas necesarias para desbloquear sus cuentas. Además, los usuarios pueden visitar el Centro de soporte de Binance para obtener más información sobre el proceso de recuperación de la cuenta.
En la mayoría de los casos, el bloqueo de una cuenta se puede levantar proporcionando información adicional o documentos de respaldo. En algunas jurisdicciones, las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley deben contactar directamente a los usuarios si arrestan fondos de las cuentas de intercambio de Binance. Esto brinda a los usuarios la capacidad de exigir sus fondos a través de los canales gubernamentales oficiales (policía, tribunales).
A veces, una parte externa fuera del control de Binance puede causar el bloqueo de una cuenta. En tales casos, Binance pide a los usuarios paciencia y comprensión mientras trabajan para investigar los motivos y desbloquear la cuenta lo más rápido posible.
